|  |
www.lawsforall.ru / Приказ
Приказ Росфинмониторинга от 08.05.2009 № 103
(ред. от 14.09.2010)
"Об утверждении Рекомендаций по разработке критериев выявления и определению признаков необычных сделок"
Официальная публикация в СМИ:
В данном виде документ не опубликован.
Первоначальный текст документа опубликован в издании
"Финансовая газета", № 39, 24.09.2009.
------------------------------------------------------------------
--> примечание.
Начало действия редакции - 14.09.2010.
------------------------------------------------------------------
По заключению Минюста РФ данный документ в государственной регистрации не нуждается. - Письмо Минюста РФ от 18.08.2009 № 01/9987-ДК.
ФЕДЕРАЛЬНАЯ СЛУЖБА ПО ФИНАНСОВОМУ МОНИТОРИНГУ
ПРИКАЗ
от 8 мая 2009 г. № 103
ОБ УТВЕРЖДЕНИИ РЕКОМЕНДАЦИЙ
ПО РАЗРАБОТКЕ КРИТЕРИЕВ ВЫЯВЛЕНИЯ И ОПРЕДЕЛЕНИЮ ПРИЗНАКОВ
НЕОБЫЧНЫХ СДЕЛОК
(в ред. Приказа Росфинмониторинга от 14.09.2010 № 242)
------------------------------------------------------------------
--> примечание.
Распоряжением Правительства РФ от 10.06.2010 № 967-р утверждены новые Рекомендации по разработке организациями, совершающими операции с денежными средствами или иным имуществом, правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
------------------------------------------------------------------
В соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, № 33 (ч. I), ст. 3418; 2002, № 30, ст. 3029; № 44, ст. 4296; 2004, № 31, ст. 3224; 2005, № 47, ст. 4828; 2006, № 31 (ч. I), ст. 3446, ст. 3452; 2007, № 16, ст. 1831; № 31, ст. 3993, ст. 4011; № 49, ст. 6036) и Рекомендациями по разработке организациями, совершающими операции с денежными средствами или иным имуществом, правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, утвержденными распоряжением Правительства Российской Федерации от 17.07.2002 № 983-р (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, № 29, ст. 2995; 2003, № 2, ст. 197; 2005, № 50, ст. 5302; 2007, № 46, ст. 5582; 2008, № 18, ст. 2049), приказываю:
1. Утвердить прилагаемые Рекомендации по разработке критериев выявления и определению признаков необычных сделок (далее - Рекомендации), согласованные с Федеральной службой по финансовым рынкам, Федеральной службой страхового надзора, Российской государственной Пробирной палатой при Министерстве финансов Российской Федерации, Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций.
------------------------------------------------------------------
--> примечание.
Пункт 2 фактически утратил силу в связи с изданием Приказа Росфинмониторинга от 11.08.2010 № 213, признавшего Приказ КФМ РФ от 11.08.2003 № 104 утратившим силу.
------------------------------------------------------------------
2. Признать утратившими силу приложения № 2 и № 3 к Рекомендациям по отдельным положениям правил внутреннего контроля, разрабатываемых организациями, совершающими операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, утвержденным Приказом Комитета Российской Федерации по финансовому мониторингу от 11.08.2003 № 104 (по заключению Министерства юстиции Российской Федерации от 28.08.2003 № 07/8796-ЮД указанный Приказ в государственной регистрации не нуждается).
Руководитель
Ю.А.ЧИХАНЧИН
Не нуждается в государственной регистрации. Письмо Минюста России от 18 августа 2009 г. № 01/9987-ДК.
Утверждены
Приказом Росфинмониторинга
от 08.05.2009 № 103
РЕКОМЕНДАЦИИ
ПО РАЗРАБОТКЕ КРИТЕРИЕВ ВЫЯВЛЕНИЯ И ОПРЕДЕЛЕНИЮ ПРИЗНАКОВ
НЕОБЫЧНЫХ СДЕЛОК
(в ред. Приказа Росфинмониторинга от 14.09.2010 № 242)
Настоящие Рекомендации разработаны Федеральной службой по финансовому мониторингу (далее именуется - Росфинмониторинг) во исполнение требований Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, № 33 (ч. I), ст. 3418; 2002, № 30, ст. 3029; № 44, ст. 4296; 2004, № 31, ст. 3224; 2005, № 47, ст. 4828; 2006, № 31 (ч. I), ст. 3446, ст. 3452; 2007, № 16, ст. 1831; № 31, ст. 3993, ст. 4011; № 49, ст. 6036), Рекомендаций по разработке организациями, совершающими операции с денежными средствами или иным имуществом, правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, утвержденных распоряжением Правительства Российской Федерации от 17.07.2002 № 983-р (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, № 29, ст. 2995; 2003, № 2, ст. 197; 2005, № 50, ст. 5302; 2007, № 46, ст. 5582; 2008, № 18, ст. 2049).
Настоящие Рекомендации содержат основные критерии выявления и признаки необычных сделок, которые рекомендуется учитывать при разработке правил внутреннего контроля, осуществляемого в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом (за исключением кредитных организаций), перечисленными в статье 5 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Федеральный закон), а также иными лицами, указанными в статье 7.1 Федерального закона, с учетом специфики вида деятельности организаций (иных лиц).
Помимо основных критериев выявления и признаков необычных сделок, перечисленных в настоящих Рекомендациях, при разработке правил внутреннего контроля вышеуказанными организациями (иными лицами) используются дополнительные критерии выявления и признаки необычных сделок, разработанные с учетом особенностей деятельности конкретной организации (иного лица).
ОСНОВНЫЕ КРИТЕРИИ ВЫЯВЛЕНИЯ НЕОБЫЧНЫХ СДЕЛОК
----T---------------------------------------------------------------------¬
¦ № ¦ ¦
¦п/п¦ ¦
+---+---------------------------------------------------------------------+
¦1. ¦Немотивированный отказ в предоставлении клиентом сведений (помимо¦
¦ ¦установленных нормативными правовыми документами), но запрашиваемых в¦
¦ ¦соответствии со сложившейся практикой, в том числе о своем доверителе¦
¦ ¦(в случае, когда клиент выступает в качестве представителя¦
¦ ¦юридического или физического лица) либо выгодоприобретателе, а также¦
¦ ¦излишняя озабоченность клиента вопросами конфиденциальности в¦
¦ ¦отношении осуществляемой операции (сделки) ¦
+---+---------------------------------------------------------------------+
¦2. ¦Пренебрежение клиентом более выгодными условиями оказания услуг¦
¦ ¦(тариф комиссионного вознаграждения и т.д.), а также предложение¦
¦ ¦клиентом необычно высокой комиссии или комиссии, заведомо¦
¦ ¦отличающейся от обычно взимаемой комиссии при оказании такого рода ¦
¦ ¦услуг ¦
+---+---------------------------------------------------------------------+
¦3. ¦Наличие нестандартных или необычно сложных схем по порядку проведения¦
¦ ¦расчетов, отличающихся от обычной практики, используемой данным¦
¦ ¦клиентом, или от обычной рыночной практики ¦
+---+---------------------------------------------------------------------+
¦4. ¦Предложение клиента осуществить возврат причитающейся суммы по¦
¦ ¦расторгнутой сделке либо третьим лицам, в том числе на счет в банк-¦
¦ ¦нерезидент, либо на свой счет в банке, отличном от банка, из которого¦
¦ ¦первоначально поступили средства для проведения данной сделки ¦
+---+---------------------------------------------------------------------+
¦5. ¦Настоятельное желание клиента работать самостоятельно с удаленного¦
¦ ¦терминала ¦
+---+---------------------------------------------------------------------+
¦6. ¦Внесение в операцию (сделку) дополнений и изменений, не¦
¦ ¦соответствующих установившейся практике ¦
+---+---------------------------------------------------------------------+
¦7. ¦Необоснованная поспешность в проведении операции, на которой¦
¦ ¦настаивает клиент ¦
+---+---------------------------------------------------------------------+
¦8. ¦Внесение клиентом в ранее согласованную схему операции (сделки)¦
¦ ¦непосредственно перед началом ее реализации значительных изменений,¦
¦ ¦особенно касающихся направления движения денежных средств или иного¦
¦ ¦имущества ¦
+---+---------------------------------------------------------------------+
¦9. ¦Передача клиентом поручения об осуществлении операции через¦
¦ ¦представителя (посредника), если представитель (посредник) выполняет¦
¦ ¦поручение клиента без вступления в прямой (личный) контакт с¦
¦ ¦организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным¦
¦ ¦имуществом ¦
+---+---------------------------------------------------------------------+
¦10.¦Осуществление операций с использованием дистанционных систем¦
¦ ¦обслуживания, в случае, если возникает подозрение, что такими¦
¦ ¦системами пользуется третье лицо, а не сам клиент ¦
+---+---------------------------------------------------------------------+
¦11.¦Сложности, возникающие при проверке представляемых клиентом сведений,¦
¦ ¦неоправданные задержки в предоставлении клиентом документов и¦
¦ ¦информации по операции (сделке), представление клиентом информации,¦
¦ ¦которую невозможно проверить или данная проверка является слишком¦
¦ ¦дорогостоящей ¦
+---+---------------------------------------------------------------------+
¦12.¦Невозможность установления контрагентов клиента ¦
+---+---------------------------------------------------------------------+
¦13.¦Настаивание клиента на проведении расчетов наличными денежными¦
¦ ¦средствами ¦
+---+---------------------------------------------------------------------+
¦14.¦Совершение операций с ценными бумагами, в том числе с векселями,¦
¦ ¦необеспеченными активами своих эмитентов ¦
+---+---------------------------------------------------------------------+
¦15.¦Приобретение или продажа физическим лицом ценных бумаг за наличный¦
¦ ¦расчет ¦
+---+---------------------------------------------------------------------+
¦16.¦Перевод денежных средств на анонимный (номерной) счет (во вклад) за¦
¦ ¦границу и поступление денежных средств с анонимного (номерного) счета¦
¦ ¦(вклада) из-за границы ¦
+---+---------------------------------------------------------------------+
¦17.¦Использование счетов, открытых в различных кредитных организациях,¦
¦ ¦для расчетов в рамках одного договора ¦
+---+---------------------------------------------------------------------+
¦18.¦Участник операции с денежными средствами или иным имуществом¦
¦<*>¦зарегистрирован в государстве или на территории, предоставляющем(щей)¦
¦ ¦льготный налоговый режим налогообложения и (или) не¦
¦ ¦предусматривающем(щей) раскрытия и предоставления информации при¦
¦ ¦проведении финансовых операций (офшорной зоне) либо его счет открыт в¦
¦ ¦банке, зарегистрированном в указанном государстве или на указанной¦
¦ ¦территории ¦
+---+---------------------------------------------------------------------+
¦19.¦Немотивированное требование клиента о расторжении договора и/или¦
¦ ¦возврате уплаченных клиентом денежных средств до фактического¦
¦ ¦осуществления операции ¦
+---+---------------------------------------------------------------------+
¦20.¦Существенное отклонение суммы сделки относительно действующих¦
¦ ¦рыночных цен, в том числе по настоянию клиента ¦
+---+---------------------------------------------------------------------+
¦21.¦Осуществление расчетов между сторонами сделки с использованием¦
¦ ¦расчетных счетов третьих лиц ¦
+---+---------------------------------------------------------------------+
¦22.¦Уплата резидентом нерезиденту неустойки (пени, штрафа) за¦
¦ ¦неисполнение договора поставки товаров (выполнения работ, оказания¦
¦ ¦услуг) или за нарушение условий договора, если размер неустойки¦
¦ ¦превышает десять процентов от суммы непоставленных товаров¦
¦ ¦(невыполненных работ, неоказанных услуг) ¦
+---+---------------------------------------------------------------------+
¦23.¦Получателем денежных средств либо товаров (работ, услуг) является¦
¦ ¦нерезидент, не являющийся стороной по договору (контракту),¦
¦ ¦предусматривающему импорт (экспорт) резидентом товаров (работ, услуг)¦
+---+---------------------------------------------------------------------+
¦24.¦В договоре (контракте) предусмотрены экспорт резидентом товаров¦
¦<*>¦(работ, услуг) либо платежи по импорту товаров (работ, услуг) в¦
¦ ¦пользу нерезидента, зарегистрированного в государстве или на¦
¦ ¦территории, предоставляющем(щей) льготный налоговый режим¦
¦ ¦налогообложения и (или) не предусматривающем(щей) раскрытия и¦
¦ ¦предоставления информации при проведении финансовых операций¦
¦ ¦(офшорной зоне) ¦
+---+---------------------------------------------------------------------+
¦25.¦Перечисление денежных средств в адрес нерезидента по внешнеторговым¦
¦ ¦сделкам, связанным с оказанием информационно-консультативных и¦
¦ ¦маркетинговых услуг, передачей результатов интеллектуальной¦
¦ ¦деятельности, в том числе исключительных прав на них, и других видов¦
¦ ¦услуг нематериального характера ¦
+---+---------------------------------------------------------------------+
¦26.¦Отсутствие очевидной связи между характером и родом деятельности¦
¦ ¦клиента с услугами, за которыми клиент обращается к организации,¦
¦ ¦осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом ¦
+---+---------------------------------------------------------------------+
¦27.¦Запутанный или необычный характер сделки, не имеющей очевидного¦
¦ ¦экономического смысла или очевидной законной цели ¦
+---+---------------------------------------------------------------------+
¦28.¦Несоответствие сделки целям деятельности организации, установленным¦
¦ ¦учредительными документами этой организации ¦
+---+---------------------------------------------------------------------+
¦29.¦Выявление неоднократного совершения операций или сделок, характер¦
¦ ¦которых дает основание полагать, что целью их осуществления является¦
¦ ¦уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных¦
¦ ¦Федеральным законом ¦
+---+---------------------------------------------------------------------+
¦30.¦Предоставление юридическим лицом, не являющимся кредитной¦
¦ ¦организацией, беспроцентного займа физическому лицу и (или) другому¦
¦ ¦юридическому лицу, а также получение такого займа, процентная ставка¦
¦ ¦по которому более чем в два раза ниже ставки рефинансирования,¦
¦ ¦устанавливаемой Банком России ¦
+---+---------------------------------------------------------------------+
¦31.¦Иные критерии по усмотрению организации ¦
L---+----------------------------------------------------------------------
ОСНОВНЫЕ ПРИЗНАКИ НЕОБЫЧНЫХ СДЕЛОК
----T---------------------------------------------------------------------¬
¦ № ¦ ¦
¦п/п¦ ¦
+---+---------------------------------------------------------------------+
¦1. ¦Предложение клиента существенно (более чем в два раза) увеличить¦
¦ ¦размер страховой суммы, с соответствующим увеличением размера¦
¦ ¦страховой премии, по действующему договору страхования жизни или¦
¦ ¦иному виду накопительного страхования, заключенному юридическим или¦
¦ ¦физическим лицом ¦
+---+---------------------------------------------------------------------+
¦2. ¦Многократное внесение изменений в договор страхования в связи с¦
¦ ¦заменой страхователя, застрахованного, выгодоприобретателя ¦
+---+---------------------------------------------------------------------+
¦3. ¦Периодическое заключение клиентом двух и более договоров страхования¦
¦ ¦жизни в пользу третьего лица сроком до пяти лет ¦
+---+---------------------------------------------------------------------+
¦4. ¦Предложение страхователя перестраховать риск в организации,¦
¦<*>¦зарегистрированной в государстве или на территории,¦
¦ ¦предоставляющем(щей) льготный налоговый режим налогообложения и (или)¦
¦ ¦не предусматривающем(щей) раскрытия и предоставления информации при¦
¦ ¦проведении финансовых операций (офшорной зоне), либо в страховых¦
¦ ¦и/или перестраховочных организациях, не имеющих рейтингов¦
¦ ¦международных рейтинговых агентств, а также совершение операций в¦
¦ ¦рамках договора с такими организациями ¦
+---+---------------------------------------------------------------------+
¦5. ¦Клиент заключает договоры страхования с организациями, находящимися¦
¦ ¦за пределами региона его места жительства (регистрации) ¦
+---+---------------------------------------------------------------------+
¦6. ¦Клиент обращается к страховщику с предложением о расширении в¦
¦ ¦договоре страхования страхового покрытия рисков, выходящих за рамки¦
¦ ¦его обычной деятельности ¦
+---+---------------------------------------------------------------------+
¦7. ¦При обращении клиент беспокоится о возможности досрочного прекращения¦
¦ ¦договора страхования, а не о выполнении условий полиса (договора) ¦
+---+---------------------------------------------------------------------+
¦8. ¦Клиент заключает договоры страхования, сумма уплачиваемых страховых¦
¦ ¦премий по которым очевидно превышает его платежеспособность ¦
+---+---------------------------------------------------------------------+
¦9. ¦Предоставление или получение страховой услуги с тарифной ставкой,¦
¦ ¦которая более чем в 2 раза превышает среднюю тарифную ставку по¦
¦ ¦аналогичной услуге на внутреннем рынке страхования ¦
+---+---------------------------------------------------------------------+
¦10.¦Совершение одной или нескольких сделок купли-продажи ценных бумаг¦
¦ ¦и/или имущественных прав (далее - иные финансовые инструменты),¦
¦ ¦предусмотренных пунктом 6 статьи 51.2 Федерального закона от¦
¦ ¦22.04.1996 № 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг" (Собрание законодательства¦
¦ ¦Российской Федерации, № 17, ст. 1918; 2001, № 33, ст. 3424; 2002, N¦
¦ ¦52 (ч. II), ст. 5141; 2006, № 1, ст. 5; № 17 (ч. I), ст. 1780; № 31¦
¦ ¦(ч. I), ст. 3437; № 43, ст. 4412; 2007, № 1 (ч. I), ст. 45; № 18, ст.¦
¦ ¦2117; № 22, ст. 2563; № 41, ст. 4845; № 50, ст. 6247; № 50, ст. 6249;¦
¦ ¦2008, № 44, ст. 4982; № 52 (ч. I), ст. 6221; 2009, № 1, ст. 28, № 7,¦
¦ ¦ст. 777, № 18 (ч. I), ст. 2154, № 23, ст. 2770), на общую сумму не¦
¦ ¦менее 600000 рублей за счет внесенных клиентом в кассу организации -¦
¦ ¦профессионального участника рынка ценных бумаг единовременно или по¦
¦ ¦частям наличных денежных средств в размере, равном или большем 600000¦
¦ ¦рублей ¦
+---+---------------------------------------------------------------------+
¦11.¦Внесение клиентом в кассу организации - профессионального участника¦
¦ ¦рынка ценных бумаг единовременно или по частям наличных денежных¦
¦ ¦средств в размере, равном или большем 600000 рублей ¦
+---+---------------------------------------------------------------------+
¦12.¦Совершение профессиональным участником рынка ценных бумаг за свой¦
¦ ¦счет или за счет клиента на внебиржевом рынке и/или через¦
¦ ¦организаторов торговли на рынке ценных бумаг (далее - организаторы¦
¦ ¦торговли) на основании двух адресных заявок сделок с ценными бумагами¦
¦ ¦и/или иными финансовыми инструментами на сумму не менее 200000 рублей¦
¦ ¦каждая, в которых покупатель и продавец действуют в интересах одного¦
¦ ¦и того же выгодоприобретателя ¦
+---+---------------------------------------------------------------------+
¦13.¦Совершение профессиональным участником рынка ценных бумаг за свой¦
¦ ¦счет или за счет клиента взаимных сделок, когда стороны таких сделок¦
¦ ¦(профессиональные участники рынка ценных бумаг или их клиенты)¦
¦ ¦регулярно меняются, выступая в качестве то продавцов, то покупателей,¦
¦ ¦приобретая/продавая при этом единовременно или по частям одни и те же¦
¦ ¦ценные бумаги и/или иные финансовые инструменты примерно одного и¦
¦ ¦того же объема (в случае совершения взаимных сделок на внебиржевом¦
¦ ¦рынке и/или через организаторов торговли на основании двух адресных¦
¦ ¦заявок) ¦
+---+---------------------------------------------------------------------+
¦14.¦Совершение профессиональным участником рынка ценных бумаг за свой¦
¦ ¦счет или за счет клиента сделок по покупке и продаже единовременно¦
¦ ¦или по частям одних и тех же ценных бумаг примерно одного и того же¦
¦ ¦объема в течение одного торгового дня при условии, что цена сделки по¦
¦ ¦продаже ниже или равна цене сделки по покупке, а рыночная цена ценной¦
¦ ¦бумаги по итогам этого же торгового дня не может быть определена ¦
+---+---------------------------------------------------------------------+
¦15.¦Совершение профессиональным участником рынка ценных бумаг за свой¦
¦ ¦счет или за счет клиента сделок купли-продажи ценных бумаг и/или иных¦
¦ ¦финансовых документов с одним контрагентом, результатом которых¦
¦ ¦является прибыль или убыток соответствующего профессионального¦
¦ ¦участника рынка ценных бумаг или его клиента в совокупном размере¦
¦ ¦200000 и более рублей (в случае совершения сделок на внебиржевом¦
¦ ¦рынке и/или через организаторов торговли на основании двух адресных¦
¦ ¦заявок) ¦
+---+---------------------------------------------------------------------+
¦16.¦Совершение профессиональным участником рынка ценных бумаг за свой¦
¦ ¦счет или за счет клиента сделки купли-продажи ценных бумаг, не¦
¦ ¦обращающихся через организаторов торговли, по цене, существенно¦
¦ ¦отличающейся от цены хотя бы в одной из сделок по этой ценной бумаге,¦
¦ ¦совершенных профессиональным участником рынка ценных бумаг на¦
¦ ¦внебиржевом рынке за последние 30 дней, предшествующих дате¦
¦ ¦заключения рассматриваемой сделки ¦
+---+---------------------------------------------------------------------+
¦17.¦Одновременная подача клиентом профессионального участника рынка¦
¦ ¦ценных бумаг поручений на покупку и продажу ценных бумаг по ценам,¦
¦ ¦существенно отличающимся от текущей цены ¦
+---+---------------------------------------------------------------------+
¦18.¦Регулярное заключение клиентом срочных сделок на рынке ценных бумаг,¦
¦ ¦результатам которых является постоянный доход или убыток клиента ¦
+---+---------------------------------------------------------------------+
¦19.¦Совершение профессиональным участником рынка ценных бумаг за свой¦
¦ ¦счет или за счет клиента сделки купли-продажи ценных бумаг,¦
¦ ¦обращающихся через организаторов торговли, на внебиржевом рынке или¦
¦ ¦через организатора торговли на основании двух адресных заявок по¦
¦ ¦цене, существенно отличающейся от рыночной цены такой ценной бумаги,¦
¦ ¦рассчитанной на конец того торгового дня, в который она была¦
¦ ¦совершена ¦
+---+---------------------------------------------------------------------+
¦20.¦Совершение профессиональным участником рынка ценных бумаг за свой¦
¦ ¦счет или за счет клиента одной или нескольких сделок купли-продажи¦
¦ ¦ценных бумаг и/или иных финансовых инструментов, в отношении которых¦
¦ ¦имеется подозрение, что они совершаются с использованием служебной¦
¦ ¦информации и/или в целях манипулирования ценами на рынке ценных бумаг¦
+---+---------------------------------------------------------------------+
¦21.¦Совершение профессиональным участником рынка ценных бумаг операций¦
¦ ¦РЕПО с ценными бумагами (сделки РЕПО), в которых цена второй части¦
¦ ¦сделки РЕПО равна цене первой части сделки РЕПО (ставка РЕПО равна¦
¦ ¦0%) (либо совершение аналогичной по смыслу пары сделок по покупке и¦
¦ ¦продаже ценных бумаг одного и того же количества с одним и тем же¦
¦ ¦контрагентом при условии равенства цен) ¦
+---+---------------------------------------------------------------------+
¦22.¦Регулярное совершение операций, связанных с фиксацией прав¦
¦ ¦собственности на ценные бумаги, с одними и теми же ценными бумагами¦
¦ ¦примерно в одном и том же объеме, в которых попеременно одни и те же¦
¦ ¦лица выступают в качестве лиц, их отчуждающих и приобретающих, за¦
¦ ¦исключением биржевых операций и сделок РЕПО ¦
+---+---------------------------------------------------------------------+
¦23.¦Регулярное зачисление на лицевой счет (счет депо) и списание с¦
¦ ¦лицевого счета (счета депо) одних и тех же ценных бумаг примерно в¦
¦ ¦одном и том же объеме (за исключением биржевых операций и сделок¦
¦ ¦РЕПО) ¦
+---+---------------------------------------------------------------------+
¦24.¦Ежедневное зачисление на лицевой счет (счет депо) и списание с¦
¦ ¦лицевого счета (счета депо) одного и того же количества одних и тех¦
¦ ¦же ценных бумаг, в случае, если их количество на начало и на конец¦
¦ ¦операционного дня одно и то же (за исключением биржевых операций и¦
¦ ¦сделок РЕПО) ¦
+---+---------------------------------------------------------------------+
¦25.¦Оплата лизинговых платежей по поручению лизингополучателя третьим¦
¦ ¦лицом ¦
+---+---------------------------------------------------------------------+
¦26.¦Заключение договора лизинга (сублизинга), когда продавцом предмета¦
¦ ¦лизинга и лизингополучателем выступает одно и то же лицо ¦
+---+---------------------------------------------------------------------+
¦27.¦Предложение или попытка клиента совершить сделку с недвижимым¦
¦ ¦имуществом, на которое наложено обременение ¦
+---+---------------------------------------------------------------------+
¦28.¦Совершение сделки с недвижимым имуществом по цене, ниже рыночной в 2 ¦
¦ ¦и более раз ¦
+---+---------------------------------------------------------------------+
¦29.¦Неоднократная покупка и/или продажа физическим лицом объектов¦
¦ ¦недвижимости ¦
+---+---------------------------------------------------------------------+
¦30.¦Неоднократное совершение физическим лицом сделок с одним объектом¦
¦ ¦недвижимости ¦
+---+---------------------------------------------------------------------+
¦31.¦Использование в качестве средств платежа поддельных расчетных и¦
¦ ¦кредитных банковских карт или иных платежных документов, не¦
¦ ¦являющихся ценными бумагами (поддельные кредитные карты, поддельные¦
¦ ¦"бонусные" карты, жетоны и т.д.) ¦
+---+---------------------------------------------------------------------+
¦32.¦Подозрение на использование в качестве средств платежа изъятых из¦
¦ ¦оборота расчетных и кредитных банковских карт или иных платежных¦
¦ ¦документов, не являющихся ценными бумагами (заблокированные¦
¦ ¦владельцами банковские карты, изъятые из оборота бонусные карты¦
¦ ¦игорного заведения) ¦
+---+---------------------------------------------------------------------+
¦33.¦Безналичные денежные переводы от организаций за участие в игре на¦
¦ ¦тотализаторе или в букмекерской конторе ¦
+---+---------------------------------------------------------------------+
¦34.¦Подозрение в использовании в качестве средств платежа поддельных¦
¦ ¦банкнот Центрального банка Российской Федерации или иностранной¦
¦ ¦валюты (использование поддельных наличных денежных средств) ¦
+---+---------------------------------------------------------------------+
¦35.¦Подозрение на предъявление поддельных лотерейных билетов при выигрыше¦
+---+---------------------------------------------------------------------+
¦36.¦Подозрение о подделке документов, используемых при приеме ставок на¦
¦ ¦пари (подделка билетов тотализаторов и букмекерских контор) ¦
+---+---------------------------------------------------------------------+
¦37.¦Подозрение на осуществление сговора между работниками игорного¦
¦ ¦заведения и участником азартной игры или пари о заранее установленном¦
¦ ¦исходе в азартной игре или пари ¦
+---+---------------------------------------------------------------------+
¦38.¦Подозрение на использование игроками оборудования и устройств,¦
¦ ¦заранее определяющих исход в азартной игре ¦
+---+---------------------------------------------------------------------+
¦39.¦Получение приза в виде денежных средств по результатам розыгрыша¦
¦ ¦призового фонда, сформированного имуществом ¦
+---+---------------------------------------------------------------------+
¦40.¦Выплата выигрыша в розыгрыше призов, не принадлежащих организатору¦
¦ ¦азартной игры на праве собственности ¦
+---+---------------------------------------------------------------------+
¦41.¦Неоднократное получение ссуды под залог ювелирных изделий без¦
¦ ¦последующего выкупа ¦
+---+---------------------------------------------------------------------+
¦42.¦Неоднократное (2 и более раз в год) помещение физическим лицом¦
¦ ¦имущества в ломбард, осуществляемое на территории субъекта Российской¦
¦ ¦Федерации, не соответствующего месту регистрации физического лица ¦
+---+---------------------------------------------------------------------+
¦43.¦Сдача на комиссию, под залог или в скупку ювелирных изделий из¦
¦ ¦драгоценных металлов и драгоценных камней с признаками фальшивых¦
¦ ¦оттисков пробирных клейм ¦
+---+---------------------------------------------------------------------+
¦44.¦Сдача на комиссию, под залог или в скупку ювелирных изделий из¦
¦ ¦драгоценных металлов и драгоценных камней без оттисков пробирных¦
¦ ¦клейм ¦
+---+---------------------------------------------------------------------+
¦45.¦Систематическая сдача на комиссию, под залог или в скупку физическим¦
¦ ¦лицом нескольких ювелирных изделий и/или однотипных ювелирных¦
¦ ¦изделий, либо группой лиц однотипных ювелирных изделий, в том числе¦
¦ ¦имеющих товарные бирки ¦
+---+---------------------------------------------------------------------+
¦46.¦Систематическое приобретение физическим лицом нескольких ювелирных¦
¦ ¦или других бытовых изделий из драгоценных металлов и/или драгоценных¦
¦ ¦камней (однотипных изделий) и/или сертифицированных драгоценных¦
¦ ¦камней ¦
+---+---------------------------------------------------------------------+
¦47.¦Перечисление, по поручению клиента, денежных средств за реализованные¦
¦ ¦драгоценные металлы и драгоценные камни, ювелирные изделия из них и¦
¦ ¦лом таких изделий на счета третьих лиц ¦
+---+---------------------------------------------------------------------+
¦48.¦Немотивированный отказ организации, осуществляющей операции с¦
¦ ¦драгоценными металлами и драгоценными камнями, ювелирными изделиями¦
¦ ¦из них и лома таких изделий, в предоставлении документов,¦
¦ ¦подтверждающих постановку на специальный учет в органах федерального¦
¦ ¦пробирного надзора либо копий этих документов ¦
+---+---------------------------------------------------------------------+
¦49.¦Представление продавцом при купле-продаже стандартных и/или мерных¦
¦ ¦слитков из аффинированных драгоценных металлов вместо оригиналов¦
¦ ¦копий документов о качестве (паспорта или сертификата), а также¦
¦ ¦спецификаций на них ¦
+---+---------------------------------------------------------------------+
¦50.¦Отклонение стоимости драгоценных металлов, драгоценных камней,¦
¦ ¦ювелирных изделий из них или других бытовых изделий из лома и отходов¦
¦ ¦в рамках договора более чем на 20 процентов в сторону повышения или в¦
¦ ¦сторону понижения от уровня рыночных цен ¦
+---+---------------------------------------------------------------------+
¦51.¦Реализация продукции (прутьев, стержней, проволоки, пластин, полос,¦
¦ ¦листов и т.п.), произведенной из стандартных и/или мерных слитков¦
¦ ¦аффинированных драгоценных металлов без изменения химического состава¦
+---+---------------------------------------------------------------------+
¦52.¦Получение партии (партий) ювелирных и/или других бытовых изделий из¦
¦ ¦драгоценных металлов и драгоценных камней с возможно фальшивыми¦
¦ ¦оттисками пробирных клейм, с незарегистрированными оттисками¦
¦ ¦именников производителей и/или без оттисков государственных пробирных¦
¦ ¦клейм ¦
+---+---------------------------------------------------------------------+
¦53.¦Клиент - юридическое лицо намеревается заключить договор об¦
¦ ¦осуществлении переводов денежных средств с организацией федеральной¦
¦ ¦почтовой связи (филиалом организации), расположенной за пределами¦
¦ ¦региона (субъекта Российской Федерации) фактического осуществления¦
¦ ¦деятельности клиента ¦
+---+---------------------------------------------------------------------+
¦54.¦Характер деятельности клиента - юридического лица, являющегося¦
¦ ¦отправителем почтовых переводов денежных средств, не предполагает¦
¦ ¦постоянного (регулярного) перечисления почтовых переводов денежных¦
¦ ¦средств в адрес физических лиц ¦
+---+---------------------------------------------------------------------+
¦55.¦Несоответствие объема почтовых переводов денежных средств,¦
¦ ¦перечисляемых через организацию федеральной почтовой связи (филиал¦
¦ ¦организации), назначению платежа ¦
+---+---------------------------------------------------------------------+
¦56.¦Неоднократное осуществление почтовых переводов денежных средств одним¦
¦ ¦или несколькими юридическими лицами в адрес одного или нескольких¦
¦ ¦физических лиц в крупных объемах ¦
+---+---------------------------------------------------------------------+
¦57.¦Операции с участием физических или юридических лиц, адрес регистрации¦
¦ ¦которых совпадает с местом регистрации (местом нахождения) лиц,¦
¦ ¦включенных в Перечень организаций и физических лиц, в отношении¦
¦ ¦которых имеются сведения об их участии в экстремистской деятельности,¦
¦ ¦сформированный в порядке, установленном Федеральным законом ¦
+---+---------------------------------------------------------------------+
¦58.¦Регулярное перечисление платежей финансовому агенту в рамках договора¦
¦ ¦финансирования под уступку денежного требования клиентом или третьими¦
¦ ¦лицами, не являющимися должниками ¦
+---+---------------------------------------------------------------------+
¦59.¦Подозрение на предъявление финансовому агенту поддельных документов,¦
¦ ¦свидетельствующих о наличии денежного требования клиента к должнику¦
¦ ¦(договора с должником, документов, подтверждающих поставку товара¦
¦ ¦(накладных, актов), счетов-фактур и т.д.) ¦
+---+---------------------------------------------------------------------+
¦60.¦Предоставление займа(ов) на сумму, равную или превышающую 600 000¦
¦ ¦рублей, опекуну или иному лицу, являющемуся законным представителем¦
¦ ¦(в том числе действующему на основании доверенности) члена (пайщика)¦
¦ ¦кредитного потребительского кооператива ¦
¦(п. 60 введен Приказом Росфинмониторинга от 14.09.2010 № 242) ¦
+---+---------------------------------------------------------------------+
¦61.¦Заключение с одним членом (пайщиком) кредитного потребительского¦
¦ ¦кооператива нескольких договоров личных сбережений (займов) в течение¦
¦ ¦трех месяцев на сумму, равную или превышающую 600 000 рублей ¦
¦(п. 61 введен Приказом Росфинмониторинга от 14.09.2010 № 242) ¦
+---+---------------------------------------------------------------------+
¦62.¦Передача членом (пайщиком) кредитного потребительского кооператива¦
¦ ¦поручения о перечислении причитающихся ему денежных средств в пользу¦
¦ ¦третьего лица ¦
¦(п. 62 введен Приказом Росфинмониторинга от 14.09.2010 № 242) ¦
+---+---------------------------------------------------------------------+
¦63.¦Осуществление операции с государственными или муниципальными ценными¦
¦ ¦бумагами на сумму, равную или превышающую 600 000 рублей ¦
¦(п. 63 введен Приказом Росфинмониторинга от 14.09.2010 № 242) ¦
+---+---------------------------------------------------------------------+
¦64.¦Дробление сумм денежных средств, размещаемых пайщиком, на несколько¦
¦ ¦договоров в течение небольшого периода времени, при условии, что¦
¦ ¦результат сложения указанных денежных средств (если бы они были¦
¦ ¦оформлены одним договором) составляет или превышает сумму,¦
¦ ¦эквивалентную 600 000 рублей ¦
¦(п. 64 введен Приказом Росфинмониторинга от 14.09.2010 № 242) ¦
+---+---------------------------------------------------------------------+
¦65.¦Заключение в течение небольшого периода времени на имя одного пайщика¦
¦ ¦нескольких краткосрочных договоров, даже если сумма договора меньше¦
¦ ¦суммы, эквивалентной 600 000 рублей, с последующим оформлением сумм¦
¦ ¦паевых взносов по истечении срока договора на один договор и (или)¦
¦ ¦получением денежных средств в наличной форме ¦
¦(п. 65 введен Приказом Росфинмониторинга от 14.09.2010 № 242) ¦
+---+---------------------------------------------------------------------+
¦66.¦Заключение в течение небольшого периода времени на имя одного пайщика¦
¦ ¦нескольких краткосрочных договоров, даже если сумма договора меньше¦
¦ ¦суммы, эквивалентной 600 000 рублей, с последующим досрочным¦
¦ ¦расторжением договоров ¦
¦(п. 66 введен Приказом Росфинмониторинга от 14.09.2010 № 242) ¦
+---+---------------------------------------------------------------------+
¦67.¦Заключение в течение небольшого периода времени на имя одного пайщика¦
¦ ¦нескольких договоров, предусматривающих возврат денежных средств по¦
¦ ¦первому требованию пайщика, даже если сумма договора меньше суммы,¦
¦ ¦эквивалентной 600 000 рублей, с последующим оформлением сумм на один¦
¦ ¦договор и (или) получением денежных средств в наличной форме через¦
¦ ¦незначительный промежуток времени ¦
¦(п. 67 введен Приказом Росфинмониторинга от 14.09.2010 № 242) ¦
+---+---------------------------------------------------------------------+
¦68.¦Предоставление члену (пайщику) кредитного потребительского¦
¦ ¦кооператива займа на сумму, равную или близкую к привлеченному от¦
¦ ¦него паю, либо денежным средствам, переданным по договору личных¦
¦ ¦сбережений (займа) ¦
¦(п. 68 введен Приказом Росфинмониторинга от 14.09.2010 № 242) ¦
+---+---------------------------------------------------------------------+
¦69.¦Заключение в течение небольшого периода времени договоров в отношении¦
¦ ¦юридического лица и аффилированного с ним юридического лица либо в¦
¦ ¦отношении юридического лица и аффилированного с ним или находящимся в¦
¦ ¦трудовых отношениях с ним физического лица, по которым одно из¦
¦ ¦указанных лиц вносит денежные средства в кредитный кооператив, а¦
¦ ¦другое указанное лицо получает денежные средства из кредитного¦
¦ ¦кооператива на ту же или близкую к внесенной сумму, даже если сумма¦
¦ ¦каждого договора меньше суммы, эквивалентной 600 000 рублей ¦
¦(п. 69 введен Приказом Росфинмониторинга от 14.09.2010 № 242) ¦
+---+---------------------------------------------------------------------+
¦70.¦Иные признаки по усмотрению организации ¦
L---+----------------------------------------------------------------------
------------------------------------
<*> Для определения государств или территорий следует руководствоваться Приказом Минфина от 13.11.2007 № 108н "Об утверждении перечня государств и территорий, предоставляющих льготный налоговый режим налогообложения и (или) не предусматривающих раскрытия и предоставления информации при проведении финансовых операций (оффшорные зоны)" (зарегистрирован в Министерстве юстиции Российской Федерации 03.12.2007, регистрационный номер 10598; "Бюллетень нормативных актов федеральных органов исполнительной власти", № 50, 10.12.2007; № 11, 16.03.2009).
------------------------------------------------------------------
--------------------
| | |
|
