Закон Определение Положение Постановление Приказ Распоряжение Решение Указ Устав

<Письмо> Банка России от 13.07.2010 № 011-31-1/3482
"О представлении копий учредительных документов при открытии счета"

Официальная публикация в СМИ:
"Официальные документы", № 30, 17.08.2010 (еженедельное приложение к газете "Учет, налоги, право"),
"Вестник Ассоциации российских банков", № 15, август, 2010


--> примечание.
При применении следует учитывать, что документ не носит нормативный характер и является разъяснением по конкретному запросу.



ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ПИСЬМО
от 13 июля 2010 г. № 011-31-1/3482

О ПРЕДСТАВЛЕНИИ КОПИЙ УЧРЕДИТЕЛЬНЫХ ДОКУМЕНТОВ
ПРИ ОТКРЫТИИ СЧЕТА

Центральный банк Российской Федерации рассмотрел запрос и сообщает следующее.
В соответствии с пунктом 1.11 Инструкции Банка России от 14.09.2006 № 28-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)" (далее - Инструкция № 28-И) для открытия банковского счета, счета по вкладу (депозиту) в банк представляются, в том числе, копии документов, заверенные в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.
В предусмотренных в банковских правилах случаях документы, представляемые клиентом - юридическим лицом при открытии банковского счета, счета по вкладу (депозиту), могут быть заверены в порядке, установленном подпунктом 1.11.1 пункта 1.11 Инструкции № 28-И, документы, представляемые при открытии банковского счета, счета по вкладу (депозиту), могут быть заверены должностным лицом банка (иным уполномоченным банком лицом) в порядке, установленном подпунктом 1.11.2 пункта 1.11 Инструкции № 28-И.
Подпунктом 1.11.1 пункта 1.11 Инструкции № 28-И установлено, что копии документов, заверенные клиентом - юридическим лицом, представляются в банк при условии установления должностным лицом банка (иным уполномоченным банком лицом) их соответствия оригиналам документов. Подпункт 1.11.2 пункта 1.11 Инструкции № 28-И предусматривает, что должностное лицо банка (иное уполномоченное банком лицо) вправе заверить копии документов, представленных клиентом (его представителем) для открытия банковского счета, счета по вкладу (депозиту).
Рассматриваемые положения Инструкции № 28-И в их взаимосвязи означают, что при реализации кредитными организациями порядка заверения копий документов, предусмотренного подпунктами 1.11.1 и 1.11.2 пункта 1.11 Инструкции № 28-И, должностные лица банка (иные уполномоченные банком лица) должны располагать оригиналами документов.
Инструкция № 28-И не предусматривает возможности осуществления должностными лицами банка (иными уполномоченными банком лицами) заверения "копий с копий" документов, представляемых для открытия счета.
Копии учредительных документов юридического лица, выданные регистрирующим налоговым органом и содержащие отметку "копия", не могут рассматриваться в качестве оригиналов документов по смыслу пункта 1.11 Инструкции № 28-И.
Вместе с тем, такие копии учредительных документов являются копиями, заверенными в порядке, установленным законодательством Российской Федерации, и могут быть получены кредитной организацией и помещены в соответствующее юридическое дело клиента.
Дополнительно отмечаем, что пункт 1.11 Инструкции № 28-И также предусматривает возможность представления в банк для открытия банковского счета, счета по вкладу (депозиту) оригиналов необходимых документов. С учетом положений абзаца 5 пункта 11.1 Инструкции полагаем, что в данном случае банк вправе в банковских правилах предусмотреть порядок установления факта представления оригиналов учредительных документов, в том числе путем их сопоставления с копиями, заверенными в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, в частности, регистрирующим органом.

С.А.ГОЛУБЕВ

   ------------------------------------------------------------------