|  |
www.lawsforall.ru / Указ
Указание Банка России от 14.04.2009 № 2214-У
(ред. от 01.03.2010)
"О порядке направления запросов и получения информации из Центрального каталога кредитных историй субъектом кредитной истории и пользователем кредитной истории посредством передачи заявления через нотариуса"
(Зарегистрировано в Минюсте РФ 07.07.2009 № 14252)
Официальная публикация в СМИ:
В данном виде документ не опубликован.
Первоначальный текст документа опубликован в издании
"Вестник Банка России", № 42, 15.07.2009.
------------------------------------------------------------------
--> примечание.
Начало действия редакции - 02.05.2010.
Окончание действия редакции - будет определено после публикации изменяющего документа, на основе которого подготовлена следующая редакция.
- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Изменения, внесенные Указанием ЦБ РФ от 01.03.2010 № 2407-У, вступают в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования в "Вестнике Банка России" (опубликовано в "Вестнике Банка России" - 21.04.2010).
------------------------------------------------------------------
Зарегистрировано в Минюсте РФ 7 июля 2009 г. № 14252
------------------------------------------------------------------
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
УКАЗАНИЕ
от 14 апреля 2009 г. № 2214-У
О ПОРЯДКЕ НАПРАВЛЕНИЯ ЗАПРОСОВ И ПОЛУЧЕНИЯ ИНФОРМАЦИИ
ИЗ ЦЕНТРАЛЬНОГО КАТАЛОГА КРЕДИТНЫХ ИСТОРИЙ СУБЪЕКТОМ
КРЕДИТНОЙ ИСТОРИИ И ПОЛЬЗОВАТЕЛЕМ КРЕДИТНОЙ ИСТОРИИ
ПОСРЕДСТВОМ ПЕРЕДАЧИ ЗАЯВЛЕНИЯ ЧЕРЕЗ НОТАРИУСА
(в ред. Указания ЦБ РФ от 01.03.2010 № 2407-У)
В соответствии со статьей 13 Федерального закона от 30 декабря 2004 года № 218-ФЗ "О кредитных историях" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2005, № 1, ст. 44; № 30, ст. 3121) (далее - Федеральный закон) настоящее Указание устанавливает порядок направления в Центральный каталог кредитных историй (далее - ЦККИ) субъектом кредитной истории и пользователем кредитной истории запросов о представлении информации о бюро кредитных историй (далее - БКИ), в котором хранится кредитная история субъекта кредитной истории, и получения информации из ЦККИ посредством передачи заявления через нотариуса.
1. Субъект кредитной истории (пользователь кредитной истории) вправе получить информацию о БКИ, в котором хранится кредитная история субъекта кредитной истории, либо об отсутствии такой информации посредством передачи содержащего соответствующий запрос заявления в ЦККИ (далее - запрос) через нотариуса.
Пользователем кредитной истории также представляется нотариусу письменное или иным способом документально зафиксированное согласие субъекта кредитной истории на получение кредитного отчета для заключения договора займа (кредита) (далее - согласие субъекта кредитной истории). Экземпляр (копия, удостоверенная в установленном порядке) согласия субъекта кредитной истории остается на хранение у нотариуса.
В случае, когда субъект кредитной истории (пользователь кредитной истории) имеет статус юридического лица либо индивидуального предпринимателя, нотариусу представляется оригинал или копия, удостоверенная в установленном порядке, Свидетельства о государственной регистрации юридического лица (Свидетельства о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц) либо Свидетельства о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя (Свидетельства о внесении в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей записи об индивидуальном предпринимателе, зарегистрированном до 1 января 2004 года) соответственно. Оригинал или копия, удостоверенная в установленном порядке, указанного свидетельства остается у нотариуса на хранении.
2. Нотариус устанавливает личность обратившегося к нему лица в соответствии с правилами, установленными для совершения нотариальных действий (статья 42 Основ законодательства Российской Федерации о нотариате от 11 февраля 1993 года № 4462-1 (Ведомости Съезда народных депутатов Российской Федерации и Верховного Совета Российской Федерации, 1993, № 10, ст. 357).
В случае невозможности установления личности субъекта кредитной истории (пользователя кредитной истории), отказа субъекта кредитной истории (пользователя кредитной истории) от установления личности или отсутствия у пользователя кредитной истории согласия субъекта кредитной истории нотариус отказывает субъекту кредитной истории (пользователю кредитной истории) в направлении запроса в ЦККИ.
3. В день получения указанного заявления нотариус направляет для последующей передачи в ЦККИ на адрес электронной почты Федеральной нотариальной палаты запрос. Запрос должен содержать информацию о субъекте кредитной истории из титульной части кредитной истории в соответствии с перечнем ключевых реквизитов, определенным приложением 1 к настоящему Указанию.
4. Передача указанного заявления регистрируется в реестре регистрации нотариальных действий нотариуса в установленном порядке.
5. По просьбе лица, подавшего указанное заявление, ему выдается свидетельство о передаче заявления.
6. После получения ответа ЦККИ из Федеральной нотариальной палаты нотариус, к которому обращался субъект кредитной истории (пользователь кредитной истории), информирует субъекта кредитной истории (пользователя кредитной истории) о наличии у него указанного ответа не позднее следующего рабочего дня нотариуса.
Нотариус совершает нотариальное действие по передаче субъекту кредитной истории (пользователю кредитной истории) ответа ЦККИ, о чем в установленном порядке вносит запись в реестр регистрации нотариальных действий.
Субъект кредитной истории (пользователь кредитной истории), передававший указанное заявление через нотариуса, вправе указать свой адрес и способ передачи ему ответа из ЦККИ, обратившись к нотариусу с заявлением о передаче указанного ответа, о чем в установленном порядке нотариус вносит запись в реестр регистрации нотариальных действий. Получение и передача указанного ответа в этом случае производятся нотариусом в соответствии с правилами, установленными федеральными законами для передачи заявлений.
7. Порядок передачи указанного заявления нотариусом в адрес электронной почты Федеральной нотариальной палаты и получения им ответа ЦККИ с адреса электронной почты Федеральной нотариальной палаты устанавливается Федеральной нотариальной палатой.
8. Порядок и формы ответов ЦККИ на запрос субъекта кредитной истории (пользователя кредитной истории) установлены приложениями 2 и 3 к настоящему Указанию.
9. Запрос, поступивший в Федеральную нотариальную палату, направляется Федеральной нотариальной палатой по электронной почте в ЦККИ по адресу электронной почты: bkickki@cbr.ru.
Запрос в ЦККИ может направляться как в виде электронного сообщения, содержащего один запрос субъекта кредитной истории (пользователя кредитной истории), так и в виде электронного сообщения, содержащего более одного запроса субъекта (субъектов) кредитной истории и (или) пользователя (пользователей) кредитной истории (далее - пакетное электронное сообщение). При этом, запросы субъектов кредитных историй и пользователей кредитных историй могут формироваться в одно пакетное электронное сообщение.
(абзац введен Указанием ЦБ РФ от 01.03.2010 № 2407-У)
10. ЦККИ направляет ответ на запрос по адресу электронной почты Федеральной нотариальной платы. В случае поступления в ЦККИ пакетного электронного сообщения, ЦККИ направляет на него ответ также в виде пакетного электронного сообщения.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 01.03.2010 № 2407-У)
11. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России".
Председатель Центрального банка
Российской Федерации
С.М.ИГНАТЬЕВ
Согласовано
Заместитель Министра юстиции
Российской Федерации
В.В.ДЕМИДОВ
И.о. Президента
Федеральной нотариальной палаты
Н.И.КАШУРИН
Приложение 1
к Указанию Банка России
от 14 апреля 2009 года № 2214-У
"О порядке направления запросов
и получения информации
из Центрального каталога
кредитных историй субъектом
кредитной истории и пользователем
кредитной истории посредством
передачи заявления
через нотариуса"
ПЕРЕЧНИ
КЛЮЧЕВЫХ РЕКВИЗИТОВ, В СООТВЕТСТВИИ С КОТОРЫМИ УКАЗЫВАЮТСЯ
СВЕДЕНИЯ, ПРИВОДИМЫЕ В ЗАПРОСЕ СУБЪЕКТА КРЕДИТНОЙ ИСТОРИИ
(ПОЛЬЗОВАТЕЛЯ КРЕДИТНОЙ ИСТОРИИ) В ЦККИ
(в ред. Указания ЦБ РФ от 01.03.2010 № 2407-У)
1. Для получения информации о БКИ, в котором хранится кредитная история субъекта кредитной истории - физического лица (индивидуального предпринимателя):
(в ред. Указания ЦБ РФ от 01.03.2010 № 2407-У)
фамилия;
имя;
отчество (если имеется);
данные паспорта или иного документа, удостоверяющего личность в соответствии с законодательством Российской Федерации (серия, номер);
дата выдачи паспорта или иного документа, удостоверяющего личность в соответствии с законодательством Российской Федерации.
2. Для получения информации о БКИ, в котором хранится кредитная история субъекта кредитной истории - юридического лица:
полное наименование юридического лица;
единый государственный регистрационный номер юридического лица (для юридических лиц, зарегистрированных на территории Российской Федерации);
идентификационный номер налогоплательщика (для юридических лиц, зарегистрированных на территории Российской Федерации).
Приложение 2
к Указанию Банка России
от 14 апреля 2009 года № 2214-У
"О порядке направления запросов
и получения информации
из Центрального каталога
кредитных историй субъектом
кредитной истории и пользователем
кредитной истории посредством
передачи заявления
через нотариуса"
ПОРЯДОК
НАПРАВЛЕНИЯ ОТВЕТОВ ЦККИ О БКИ, В КОТОРОМ ХРАНИТСЯ
КРЕДИТНАЯ ИСТОРИЯ СУБЪЕКТА КРЕДИТНОЙ ИСТОРИИ
(в ред. Указания ЦБ РФ от 01.03.2010 № 2407-У)
1. ЦККИ направляет ответ с информацией о БКИ, в котором хранится кредитная история субъекта кредитной истории, или об отсутствии такой информации, по форме приложения 3 к настоящему Указанию, по электронной почте не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления в ЦККИ запроса.
2. При наличии в ЦККИ информации о БКИ, в котором хранится кредитная история субъекта кредитной истории, ответ на запрос, направляемый ЦККИ, содержит следующую информацию:
информацию, идентифицирующую запрос;
полное наименование БКИ, в котором хранится кредитная история субъекта кредитной истории;
адрес (место нахождения) и телефон БКИ;
(в ред. Указания ЦБ РФ от 01.03.2010 № 2407-У)
номер БКИ из государственного реестра бюро кредитных историй.
3. При наличии информации о нескольких БКИ, в которых хранятся кредитные истории субъекта кредитной истории, ответ ЦККИ содержит информацию обо всех БКИ, в которых хранятся кредитные истории данного субъекта кредитных историй.
В случае если в ЦККИ имеются сведения о том, что у субъекта кредитной истории изменились ключевые реквизиты, определенные приложением 1 к настоящему Указанию, дополнительно производится поиск по всем имеющимся в ЦККИ вариантам ключевых реквизитов данного субъекта кредитной истории.
В ответе ЦККИ перечисляются БКИ, в которых хранятся кредитные истории данного субъекта кредитной истории с указанными в запросе ключевыми реквизитами, и БКИ, в которых хранятся прежние ключевые реквизиты данного субъекта кредитной истории. Последние БКИ в ответе ЦККИ помечаются символом "*".
4. При поступлении в ЦККИ запроса, реквизиты которого содержат информацию о субъекте кредитной истории, отличную от информации, содержащейся в титульной части кредитной истории, ЦККИ направляет ответ при условии идентичности данных, указанных в запросе, и данных, содержащихся в титульной части кредитной истории, предусмотренных пунктами 1 и 2 части 2 или пунктами 1 и 3 части 6 статьи 4 Федерального закона.
5. При отсутствии в ЦККИ информации о БКИ, в котором хранится кредитная история субъекта кредитной истории, или если данные о субъекте кредитной истории из титульной части кредитной истории, указанные в направленном в ЦККИ запросе, отличны от данных, содержащихся в титульной части кредитной истории (за исключением случая, указанного в пункте 4 настоящего приложения), ответ ЦККИ на запрос содержит все данные о субъекте кредитной истории, указанные в запросе, и запись об отсутствии запрашиваемой информации.
Приложение 3
к Указанию Банка России
от 14 апреля 2009 года № 2214-У
"О порядке направления запросов
и получения информации
из Центрального каталога
кредитных историй субъектом
кредитной истории и пользователем
кредитной истории посредством
передачи заявления
через нотариуса"
ФОРМА
ОТВЕТА ЦККИ НА ЗАПРОС СУБЪЕКТА КРЕДИТНОЙ ИСТОРИИ
(ПОЛЬЗОВАТЕЛЯ КРЕДИТНОЙ ИСТОРИИ)
(в ред. Указания ЦБ РФ от 01.03.2010 № 2407-У)
Ответ ЦККИ на запрос субъекта кредитной истории (пользователя кредитной истории) состоит из двух частей: идентификационной и содержательной.
В идентификационную часть ответа включаются сведения, указанные в соответствующем запросе субъекта кредитной истории (пользователя кредитной истории).
Для физических лиц (индивидуальных предпринимателей) - фамилия, имя, отчество (если последнее имеется), серия, номер и дата выдачи паспорта или иного документа, удостоверяющего личность в соответствии с законодательством Российской Федерации.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 01.03.2010 № 2407-У)
Для юридических лиц - полное наименование юридического лица, а для юридических лиц, зарегистрированных на территории Российской Федерации, - единый государственный регистрационный номер, идентификационный номер налогоплательщика.
Содержательная часть ответа содержит сообщение о результате обращения в ЦККИ.
1. Формы ответов для субъектов кредитных историй - физических лиц (индивидуальных предпринимателей).
(в ред. Указания ЦБ РФ от 01.03.2010 № 2407-У)
1.1. Форма ответа на принятый и успешно обработанный запрос к ЦККИ.
В ответ на Ваш запрос:
дата запроса: (дата получения запроса ЦККИ)
фамилия: (фамилия, указанная в запросе)
имя: (имя, указанное в запросе)
отчество (если указано): (отчество, указанное в запросе)
документ: (данные паспорта или иного документа, удостоверяющего личность в соответствии с законодательством Российской Федерации (серия, номер), указанные в запросе)
дата выдачи документа: (дата выдачи паспорта или иного документа, удостоверяющего личность в соответствии с законодательством Российской Федерации, указанная в запросе)
Центральный каталог кредитных историй сообщает:
по состоянию на: (дата ответа ЦККИ)
кредитная история сформирована в следующем (следующих) БКИ:
номер БКИ из государственного реестра бюро кредитных историй: (регистрационный номер БКИ)
наименование организации: (наименование БКИ)
адрес (место нахождения): (адрес БКИ)
телефон: (телефон БКИ)
(в ред. Указания ЦБ РФ от 01.03.2010 № 2407-У)
После номера БКИ из государственного реестра бюро кредитных историй в случаях, предусмотренных пунктом 3 приложения 2 к настоящему Указанию, может присутствовать символ "*" (отделяется от регистрационного номера БКИ пробелом).
(абзац введен Указанием ЦБ РФ от 01.03.2010 № 2407-У)
1.2. Форма ответа на запрос к ЦККИ, в случае если сведения по данному субъекту кредитной истории не найдены.
В ответ на Ваш запрос:
дата запроса: (дата получения запроса ЦККИ)
фамилия: (фамилия, указанная в запросе)
имя: (имя, указанное в запросе)
отчество (если указано): (отчество, указанное в запросе)
документ: (данные паспорта или иного документа, удостоверяющего личность в соответствии с законодательством Российской Федерации (серия, номер), указанные в запросе)
дата выдачи документа: (дата выдачи паспорта или иного документа, удостоверяющего личность в соответствии с законодательством Российской Федерации, указанная в запросе)
Центральный каталог кредитных историй сообщает:
по состоянию на: (дата ответа ЦККИ) соответствующая информация не найдена.
1.3. Форма ответа на запрос к ЦККИ, в случае если формат поступившего запроса не соответствует требованиям, установленным Банком России.
В ответ на Ваш запрос:
дата запроса: (дата получения запроса ЦККИ)
фамилия: (фамилия, указанная в запросе) (может отсутствовать, если из поступившего запроса невозможно определить значение данного поля)
имя: (имя, указанное в запросе) (может отсутствовать, если из поступившего запроса невозможно определить значение данного поля)
отчество (если указано): (отчество, указанное в запросе) (может отсутствовать, если из поступившего запроса невозможно определить значение данного поля)
документ: (данные паспорта или иного документа, удостоверяющего личность в соответствии с законодательством Российской Федерации (серия, номер), указанные в запросе) (может отсутствовать, если из поступившего запроса невозможно определить значение данного поля)
дата выдачи документа: (дата выдачи паспорта или иного документа, удостоверяющего личность в соответствии с законодательством Российской Федерации, указанная в запросе) (может отсутствовать, если из поступившего запроса невозможно определить значение данного поля)
Центральный каталог кредитных историй сообщает:
по состоянию на: (дата ответа ЦККИ) неверный формат запроса.
2. Формы ответов для субъектов кредитных историй - юридических лиц.
------------------------------------------------------------------
В соответствии с изменениями, внесенными Указанием ЦБ РФ от 01.03.2010 № 2407-У:
- абзац двенадцатый будет изложен в следующей редакции:
"телефон: (телефон БКИ)";
- подпункт 2.1 пункта 2 будет дополнен абзацем следующего содержания:
"После номера БКИ из государственного реестра бюро кредитных историй в случаях, предусмотренных пунктом 3 приложения 2 к настоящему Указанию, может присутствовать символ "*" (отделяется от регистрационного номера БКИ пробелом).".
------------------------------------------------------------------
2.1. Форма ответа на принятый и успешно обработанный запрос к ЦККИ о БКИ, в котором хранится кредитная история субъекта кредитной истории.
В ответ на Ваш запрос:
дата запроса: (дата получения запроса ЦККИ)
наименование: (наименование, указанное в запросе)
единый государственный регистрационный номер (единый государственный регистрационный номер (для юридических лиц, зарегистрированных на территории Российской Федерации), указанный в запросе)
идентификационный номер налогоплательщика (идентификационный номер налогоплательщика (для юридических лиц, зарегистрированных на территории Российской Федерации), указанный в запросе)
Центральный каталог кредитных историй сообщает:
по состоянию на: (дата ответа ЦККИ) кредитная история сформирована в следующем (следующих) БКИ:
номер БКИ из государственного реестра бюро кредитных историй:
(регистрационный номер БКИ)
Наименование организации: (наименование БКИ)
Адрес (место нахождения): (адрес БКИ)
После номера БКИ из государственного реестра бюро кредитных историй в случаях, предусмотренных пунктом 3 приложения 2 к настоящему Указанию, может присутствовать символ "*" (отделяется от регистрационного номера БКИ пробелом).
2.2. Форма ответа на запрос к ЦККИ в случае отсутствия в базе данных ЦККИ информации из титульной части кредитной истории, соответствующей реквизитам запроса.
В ответ на Ваш запрос:
дата запроса: (дата получения запроса ЦККИ)
наименование: (полное наименование юридического лица, указанное в запросе)
единый государственный регистрационный номер: (единый государственный регистрационный номер (для юридических лиц, зарегистрированных на территории Российской Федерации), указанный в запросе)
идентификационный номер налогоплательщика (идентификационный номер налогоплательщика (для юридических лиц, зарегистрированных на территории Российской Федерации), указанный в запросе)
Центральный каталог кредитных историй сообщает:
по состоянию на: (дата ответа ЦККИ) соответствующая информация не найдена.
2.3. Форма ответа на запрос к ЦККИ, в случае если формат поступившего запроса не соответствует требованиям, установленным Банком России:
В ответ на Ваш запрос:
дата запроса: (дата получения запроса ЦККИ)
наименование: (полное наименование юридического лица, указанное в запросе) (может отсутствовать, если из поступившего запроса невозможно определить значение данного поля)
единый государственный регистрационный номер: (единый государственный регистрационный номер (для юридических лиц, зарегистрированных на территории Российской Федерации), указанный в запросе) (может отсутствовать, если из поступившего запроса невозможно определить значение данного поля)
идентификационный номер налогоплательщика: (идентификационный номер налогоплательщика (для юридических лиц, зарегистрированных на территории Российской Федерации), указанный в запросе) (может отсутствовать, если из поступившего запроса невозможно определить значение данного поля)
Центральный каталог кредитных историй сообщает:
по состоянию на: (дата ответа ЦККИ) неверный формат запроса.
------------------------------------------------------------------
--------------------
| | |
|
